工銀瑞信前沿醫療股票型證券投資基金更新的招募說明書(shu) (2019年第3號)查看PDF原文

工銀瑞信前沿醫療股票型證券投資基金

更新的招募說明書(shu)

（2019年第3號）

基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中國建設銀行股份有限公司

工銀瑞信前沿醫療股票型證券投資基金 更新的招募說明書(shu)

重要提示

本基金經中國證券監督管理委員會(hui) 2015年7月8日證監許可﹝2015﹞1556號文注冊(ce) 募集。本基金基金合同於(yu) 2016年2月3日正式生效。

基金管理人保證本招募說明書(shu) 的內(nei) 容真實、準確、完整。本招募說明書(shu) 經中國證監會(hui) 注冊(ce) ，但中國證監會(hui) 對本基金募集的注冊(ce) ，並不表明其對本基金的價(jia) 值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資於(yu) 本基金沒有風險。中國證監會(hui) 不對基金的投資價(jia) 值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。

投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應認真閱讀本招募說明書(shu) 和基金產(chan) 品資料概要，全麵認識本基金產(chan) 品的風險收益特征，應充分考慮投資者自身的風險承受能力，並對認購（或申購）基金的意願、時機、數量等投資行為(wei) 作出獨立決(jue) 策。基金管理人提醒投資者基金投資的“買(mai) 者自負”原則，在投資者作出投資決(jue) 策後，基金運營狀況與(yu) 基金淨值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。

本基金投資於(yu) 證券市場，基金淨值會(hui) 因為(wei) 證券市場波動等因素產(chan) 生波動，投資者在投資本基金前，應全麵了解本基金的產(chan) 品特性，理性判斷市場，並承擔基金投資中出現的各類風險，包括：因政治、經濟、社會(hui) 等環境因素對證券價(jia) 格產(chan) 生影響而形成的係統性風險、個(ge) 別證券特有的非係統性風險、基金管理人在基金管理實施過程中產(chan) 生的基金管理風險、本基金的特定風險等等。

本基金為(wei) 股票型基金，預期收益和風險水平高於(yu) 混合型基金、債(zhai) 券型基金與(yu) 貨幣市場基金。

本基金的投資範圍為(wei) 具有良好流動性的金融工具，包括國內(nei) 依法發行上市交易的股票（包括中小板、創業(ye) 板及其他中國證監會(hui) 允許基金投資的股票）、權證、股指期貨、債(zhai) 券（包括但不限於(yu) 國債(zhai) 、金融債(zhai) 、企業(ye) 債(zhai) 、公司債(zhai) 、次級債(zhai) 、可轉換債(zhai) 券、可交換債(zhai) 券、分離交易可轉債(zhai) 、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chan) 支持證券、債(zhai) 券回購、銀行存款以及現金，以及法律法規或中國證監會(hui) 允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會(hui) 的相關(guan) 規定）。

如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序後，可以將其納入投資範圍。

本基金的投資組合比例為(wei) ：股票資產(chan) 占基金資產(chan) 的比例為(wei) 80%–95%，其中投資於(yu) 本基

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金界定的前沿醫療領域範圍內(nei) 股票不低於(yu) 非現金資產(chan) 的 80%。每個(ge) 交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金後，應當保持不低於(yu) 基金資產(chan) 淨值的 5%的現金或到期日在一年以內(nei) 的政府債(zhai) 券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。

如法律法規或中國證監會(hui) 允許，基金管理人在履行適當程序後，可以調整上述投資品種的投資比例。

本基金初始募集麵值為(wei) 人民幣 1.00 元。在市場波動因素影響下，本基金淨值可能低於(yu) 初始麵值，本基金投資者有可能出現虧(kui) 損。

基金的過往業(ye) 績並不預示其未來表現。

基金管理人管理的其它基金的業(ye) 績並不構成對本基金業(ye) 績表現的保證。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chan) ，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

本基金本次更新招募說明書(shu) 僅(jin) 根據2019年9月1日生效的《信息披露辦法》及《基金合同》、《托管協議》的修訂，更新《招募說明書(shu) 》前言、釋義(yi) 、基金份額的申購與(yu) 贖回、基金的收益與(yu) 分配、基金的會(hui) 計與(yu) 審計、基金的信息披露、法律文件摘要等章節內(nei) 容，並更新基金管理人主要人員情況，上述內(nei) 容更新截止日為(wei) 2019年10月15日。除非另有說明，本招募說明書(shu) 所載其他內(nei) 容截止日為(wei) 2019年8月2日，有關(guan) 財務數據和淨值表現數據截止日為(wei) 2019年6月30日（財務數據未經審計）。

工銀瑞信前沿醫療股票型證券投資基金 更新的招募說明書(shu)

目 錄

一、緒言...... 4

二、釋義(yi) ...... 5

三、基金管理人...... 8

四、基金托管人...... 18

五、相關(guan) 服務機構...... 21

六、基金的募集...... 51

七、基金合同的生效...... 52

八、基金份額的申購、贖回與(yu) 轉換...... 52

九、基金的投資...... 61

十、基金的業(ye) 績...... 73

十一、基金的財產(chan) ...... 74

十二、基金資產(chan) 估值...... 75

十三、基金的費用與(yu) 稅收...... 79

十四、基金的收益與(yu) 分配...... 81

十五、基金的會(hui) 計與(yu) 審計...... 82

十六、基金的信息披露...... 83

十七、基金的風險揭示...... 88

十八、基金合同的變更、終止與(yu) 基金財產(chan) 的清算...... 91

十九、基金合同的內(nei) 容摘要 ...... 93

二十、基金托管協議的內(nei) 容摘要 ...... 93

二十一、對基金份額持有人的服務...... 93

二十二、其他應披露事項...... 96

二十三、招募說明書(shu) 存放及查閱方式...... 97

二十四、備查文件...... 97

附件一 基金合同內(nei) 容摘要 ...... 98

附件二 基金托管協議內(nei) 容摘要 ......113