一、單項選擇題

1 、英國、法國等國的中央銀行和摩根銀行、花旗銀行組成銀團，根據海牙國際協定於(yu) 1930年5月共同組建的國際銀行自律組織是(　)。

A、國際清算銀行

B、美國銀行家協會(hui)

C、香港銀行公會(hui)

D、世界銀行

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查國際銀行自律組織。國際清算銀行是英國、法國、德國、意大利、比利時、日本等國的中央銀行與(yu) 代表美國銀行界利益的摩根銀行、紐約和芝加哥的花旗銀行組成的銀團，根據海牙國際協定於(yu) 1930年5月共同組建的，總部設在瑞士巴塞爾。參見教材P409。

2 、銀行業(ye) 是一個(ge) 高度依賴負債(zhai) 經營的行業(ye) ，(　)是銀行的生命線。

A、利潤

B、資金

C、信用

D、聲譽

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查職業(ye) 操守。銀行業(ye) 是一個(ge) 高度依賴負債(zhai) 經營的行業(ye) ，聲譽是銀行的生命線。參見教材P413。

3 、銀行業(ye) 金融機構及其從(cong) 業(ye) 人員以金融服務的種類、質量和效率等手段，而不是靠低價(jia) 銷售、貶低對手、虛假宣傳(chuan) 等不正當競爭(zheng) 方式。同時，濰坊物流 ，應當尊重同業(ye) 人員，共同建立合作共贏的良好行業(ye) 風氣指的是銀行業(ye) 從(cong) 業(ye) 人員從(cong) 業(ye) 準則中的(　)。

A、誠實信用

B、守法合規

C、公平競爭(zheng)

D、勤勉盡職

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查職業(ye) 操守。公平競爭(zheng) 是指銀行業(ye) 金融機構及其從(cong) 業(ye) 人員以金融服務的種類、質量和效率等手段，而不是靠低價(jia) 銷售、貶低對手、虛假宣傳(chuan) 等不正當競爭(zheng) 方式。同時，遼源物流 ，應當尊重同業(ye) 人員，共同建立合作共贏的良好行業(ye) 風氣。參見教材P416。

4 、(　)規定是指法律法規中有關(guan) 從(cong) 事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規定。

A、授權性

B、禁止性

C、義(yi) 務性

D、程序性

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查從(cong) 業(ye) 人員與(yu) 客戶間的職業(ye) 操守。程序性規定是指法律法規中有關(guan) 從(cong) 事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規定，如商業(ye) 銀行開辦代客境外理財業(ye) 務必須向銀監會(hui) 申請代客理財業(ye) 務資格。參見教材P417。

5 、不得進行洗錢活動是法律法規的(　)規定。

A、禁止性

B、義(yi) 務性

C、程序性

D、授權性

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查從(cong) 業(ye) 人員與(yu) 客戶間的職業(ye) 操守。禁止性規定屬於(yu) 法律明確規定不可以從(cong) 事的行為(wei) ，如不得進行洗錢活動，一旦違反，違法行為(wei) 人將麵臨(lin) 刑事或行政上的處罰。參見教材P417。

6 、一旦違反法律法規的(　)規定，違法行為(wei) 人將麵臨(lin) 刑事或行政上的處罰。

A、禁止性

B、義(yi) 務性

C、程序性

D、授權性

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查從(cong) 業(ye) 人員與(yu) 客戶間的職業(ye) 操守。禁止性規定屬於(yu) 法律明確規定不可以從(cong) 事的行為(wei) ，如不得進行洗錢活動，一旦違反，違法行為(wei) 人將麵臨(lin) 刑事或行政上的處罰。參見教材P417。

7 、法律、法規要求所有經營性、生產(chan) 性企業(ye) 依法照章納稅符合法律法規的(　)規定。

A、禁止性

B、義(yi) 務性

C、程序性

D、授權性

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查從(cong) 業(ye) 人員與(yu) 客戶間的職業(ye) 操守。義(yi) 務性規定是法律要求行為(wei) 人必須履行的行為(wei) ，如法律、法規要求所有經營性、生產(chan) 性企業(ye) 依法照章納稅。參見教材P417。

8 、下列不屬於(yu) 銀行從(cong) 業(ye) 人員與(yu) 同事間合規的職業(ye) 操守的是(　)。

A、尊重同事

B、團結合作

C、互相監督

D、忠於(yu) 職守

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查從(cong) 業(ye) 人員與(yu) 客戶間的職業(ye) 操守。銀行從(cong) 業(ye) 人員與(yu) 同事間應：尊重同事、團結合作、互相監督。參見教材P433。

9 、本職崗位和兼職崗位存在競爭(zheng) 關(guan) 係，顧及一方利益便會(hui) 損害另一方利益指的是(　)。

A、利益輸送

B、利益衝(chong) 突

C、不當得利

D、內(nei) 部交易

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查從(cong) 業(ye) 人員與(yu) 機構間的職業(ye) 操守。利益衝(chong) 突是指本職崗位和兼職崗位存在競爭(zheng) 關(guan) 係，顧及一方利益便會(hui) 損害另一方利益。參見教材P438。

10 、資本收益率、資產(chan) 收益率、主要收支項目、淨利差及影響收益的主要因素等屬於(yu) 金融機構信息披露中的(　)的範疇。

A、風險暴露和風險管理情況

B、資本充足狀況

C、主體(ti) 業(ye) 務信息

D、經營業(ye) 績

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查信息披露的內(nei) 容要求。經營業(ye) 績，包括資本收益率、資產(chan) 收益率、主要收支項目、淨利差及影響收益的主要因素等。參見教材P444。

11 、關(guan) 於(yu) 銀行信息披露的頻率，第三支柱規定的披露頻率應該為(wei) (　)。

A、每季度一次

B、每半年一次

C、每年一次

D、每二年一次

【正確答案】 B