中國基金報記者 喬(qiao) 麥

　　國家外匯管理局對第三方支付機構開出的最大罰單記錄被刷新。

　　因涉嫌違規將境內(nei) 外匯轉移境外，京東(dong) 旗下支付公司網銀在線領近3000萬(wan) 元巨額罰單。此次罰單或將是網銀在線自成立以收到最大的罰單，這也是外管局有史以來針對跨境支付開出的最大一張罰單。值得一提的是，申通物流官網 ，近年來網銀在線不斷違規，還曾涉嫌為(wei) 賭博網站提供支付通道。

　　與(yu) 此同時，因旗下考拉征信涉嫌侵犯個(ge) 人信息而處於(yu) 風口浪尖上的拉卡拉再遭外管局處罰，因超限額購付匯被處罰金80餘(yu) 萬(wan) 元。另一家支付機構——易寶支付也因存在超限額購付匯的違法行為(wei) 被處罰。

　　涉嫌將境內(nei) 外匯轉移境外

　　網銀在線被罰2943萬(wan) 元

　　日前，國家外匯管理局北京外匯管理部披露的一張罰單（京匯罰〔2019〕89號）顯示，第三方支付公司網銀在線(北京)科技有限公司(簡稱“網銀在線”)因違規被處以罰款2943.26萬(wan) 元，處罰時間為(wei) 11月5日即三個(ge) 星期前。

　　值得一提的是，此次罰單或將是網銀在線自成立以收到最大的罰單，這也是國家外匯管理局有史以來對第三方支付機構開出的最大數額的一張罰單。

　　根據處罰書(shu) 內(nei) 容顯示，網銀在線此次是因違反規定將境內(nei) 外匯轉移境外，外管局做出處罰的依據為(wei) 《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條。

　　該條例第三十九條規定，有違反規定將境內(nei) 外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內(nei) 資本轉移境外等逃匯行為(wei) 的，由外匯管理機關(guan) 責令限期調回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節嚴(yan) 重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　罰單還顯示，網銀在線的違法行為(wei) 類型為(wei) 《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條、第十四條、《支付機構跨境外匯支付業(ye) 務試點指導意見》（匯發〔2015〕7號文印發）第八條。

　　依據《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條，經常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經營結匯、售匯業(ye) 務的金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規定，對交易單證的真實性及其與(yu) 外匯收支的一致性進行合理審查。外匯管理機關(guan) 有權對前款規定事項進行監督檢查。

　　第十四條規定，經常項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關(guan) 於(yu) 付匯與(yu) 購匯的管理規定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經營結匯、售匯業(ye) 務的金融機構購匯支付。

　　《支付機構跨境外匯支付業(ye) 務試點指導意見》第八條規定，跨境外匯支付業(ye) 務應當具有真實合法的貨物貿易、 服務貿易交易背景。

　　係京東(dong) 集團全資子公司

　　網銀在線因其與(yu) 京東(dong) 的關(guan) 係備受關(guan) 注。

　　天眼查信息顯示，網銀在線(北京)科技有限公司全資股東(dong) 由京東(dong) 數字科技控股有限公司全資控股，法定代表人張雱。公開信息顯示，網銀在線創始人為(wei) 趙國棟，此前曾為(wei) 京東(dong) 副總裁。

　　2015年趙國棟從(cong) 京東(dong) 辭職，入主A股上市公司奧馬電器布局金融科技。2018年奧馬電器旗下網貸平台錢包金融宣布強製複投，奧馬電器旗下金融布局陸續出現問題。受金融業(ye) 務拖累，奧馬電器經營業(ye) 務持續大幅下滑，2018年虧(kui) 逾19億(yi) 。

　　網銀在線官網顯示，網銀在線於(yu) 2003年成立，於(yu) 2011年5月成為(wei) 首批獲得央行頒發的《支付業(ye) 務許可證》的第三方支付公司,業(ye) 務包括互聯網支付、銀行卡收單、線上開放預付卡、固定電話支付、跨境外匯支付、跨境人民幣支付、基金支付及移動電話支付等業(ye) 務。